: Nasvet znanega ekonomističnega analitika vas uči, da lahko brez zanašanja na srečo in intuicijo izračunate možnosti in upoštevate dogodke in tveganja, ki se zdijo nemogoča.
"Črni labodi" - to so dogodki, ki se zdijo nemogoči, a se dogajajo
Človekov talent je pretvoriti vse okoljske signale v pomembne informacije. To je omogočilo ustvarjanje znanstvene metode, filozofiranje o naravi bivanja in izumljanje zapletenih matematičnih modelov.
Naša sposobnost razmišljanja in upravljanja s svetom še ne pomeni, da delamo dobro. Nagnjeni smo k razmišljanju o njem ozko. Ko smo prišli do neke vrste razsodbe, se držimo mrtvega prijema.
Človeško znanje nenehno narašča in tak dogmatični pristop ni učinkovit. Pred dvesto leti so bili zdravniki in znanstveniki popolnoma prepričani v svoje znanje medicine, a samo predstavljajte si, da vam ob obračanju na zdravnika s pritožbami na izcedek iz nosu predpišejo recept za pijavke!
Zaupanje v sodbe nas sili v pojmovanje izven okvira konceptov, ki smo jih sprejeli kot resnične. Kako razumeti medicino, ne da bi vedeli za obstoj mikrobov? Lahko ugotovite razumno razlago bolezni, vendar bo zaradi pomanjkanja pomembnih informacij napačna.
Takšno razmišljanje lahko privede do nepričakovanih presenečenj. Včasih so dogodki presenetljivi ne zato, ker so naključni, ampak ker je naš pogled na svet preozek. Takšna presenečenja se imenujejo "črni labodi", zaradi česar lahko ponovno razmislimo o sliki sveta.
Preden je človek prvič videl črnega laboda, so vsi domnevali, da je samo bel. Bela barva je veljala za njihov sestavni del. Videvši črnega laboda, so ljudje radikalno spremenili predstavo o tej ptici. Črni labodi so prav tako pogosti kot beli labodi in prav tako usodni kot bankrot zaradi padca borze.
"Črni labodi" imajo lahko usodne posledice za tiste, ki so slepi za njih
Učinek "črnega laboda" ni enak za vse. Nekateri zaradi tega lahko resno trpijo, drugi pa tega sploh ne bodo opazili. Pomemben je dostop do ustreznih informacij: manj kot veste, večje je tveganje, da postanete žrtev "črnega laboda".
Primer. Predstavljajte si, da na dirkah oblečete svojega najljubšega konja z imenom Raketa. Zaradi fizičnosti konja, njegovega seznama nagrad, spretnosti džokeja in počasnega tekmovanja vložite ves denar, da ga osvojite. Zdaj pa si predstavljajte svoje presenečenje, ko raketa ne le da ni izstrelila po izstrelitvi, ampak se je odločila le uležati. To je "črni labod". Glede na podatke bi raketa morala zmagati, a iz nekega razloga ste izgubili ves denar. Nasprotno, lastnica Rakete se je obogatila, če je nasprotovala njej. V nasprotju z vami je vedel, da bo raketa stavkala v znak protesta proti surovosti do živali. To znanje ga je rešilo pred "črnim labodom".
Vpliv "črnih labodov" lahko prizadene ne samo posameznike, ampak tudi celotne družbe. V takšnih primerih lahko "črni labod" spremeni svet in vpliva na primer na filozofijo, teologijo in fiziko.
Primer. Kopernik je predlagal, da Zemlja ni središče vesolja, posledice pa so bile kolosalne: odkritje je dvomilo o avtoriteti vladajočih katoličanov in same Biblije.
Pozneje je ta "črni labod" postavil temelje novi evropski družbi.
Zelo enostavno nas je zmedeti tudi z osnovnimi logičnimi napakami
Ljudje pogosto delajo napake, ko napovedujejo, kaj vedo o preteklosti. Glede na to, da je prihodnost odraz preteklosti, se motimo, ker mnogi neznani dejavniki nasprotujejo našim domnevam.
Primer.Predstavljajte si, da ste puran na kmetiji. Kmet vas je dolga leta hranil, skrbel in gojil. Če se osredotočimo na preteklost, ni razloga, da bi pričakovali spremembe. Žal, na zahvalni dan so vas obrezali, ocvrli in pojedli.
Z oblikovanjem napovedi na podlagi preteklosti se motimo in to vodi v resne posledice. Podobna zmota je kognitivno izkrivljanje, ko iščemo dokaze le za obstoječa prepričanja.
Ne sprejemamo informacij, ki bi nasprotovale temu, v kar že verjamemo, in verjetno ne bodo izvedle nadaljnjih raziskav. Če pa se bomo odločili, da to ugotovimo, bomo iskali vire, ki te podatke oporekajo.
Primer. Če ste trdno prepričani, da so "podnebne spremembe" zarota, in potem vidite dokumentarni film z naslovom "Nedvomni dokazi o podnebnih spremembah", ste zelo verjetno zelo vznemirjeni. In če začnete iskati informacije po internetu, v iskalnih izrazih navedete, da so "podnebne spremembe prevara" in ne "dokazi za in proti podnebnim spremembam".
Se pravi, nevede sklepamo napačne sklepe: to je v naši naravi.
Naši možgani združujejo informacije na način, ki otežuje natančne napovedi.
Med evolucijo so se človeški možgani naučili razvrščati informacije, da bi preživeli v divjini. Ko pa se moramo naučiti in hitro prilagoditi nevarnemu okolju, je ta metoda popolnoma neuporabna.
Nepravilna klasifikacija informacij se imenuje lažna pripoved: oseba ustvari linearne opise trenutne situacije. Zaradi ogromne količine informacij, ki jih dnevno prejemamo, si naši možgani izberejo le tisto, ki se ji zdi pomembna.
Primer. Verjetno se spomnite, kaj ste pojedli za zajtrk, vendar verjetno ne boste popisali barve čevljev vsakega potnika v podzemni železnici.
Da bi informaciji dali pomen, jo povežemo. Torej, ko razmišljate o svojem življenju, nekatere dogodke označite kot pomembne in jih vgradite v pripoved, ki razlaga, kako ste postali to, kar ste.
Primer. Obožujete glasbo, ker vam je mati pela pred spanjem.
Tako ne morete popolnoma razumeti sveta. Postopek deluje samo s pogledom na preteklost in ne upošteva skoraj neomejene interpretacije nobenega dogodka. Tudi drobni dogodki imajo lahko nepredvidljive, pomembne posledice.
Primer. Metulj, ki v Indiji zamahne s krili, mesec dni pozneje v New Yorku povzroči orkan.
Če bomo vzroke in posledice uredili po vrstnem redu, v katerem se pojavijo, bomo videli jasne, vzročne zveze med dogodki. Ker pa vidimo le rezultat - orkan - lahko le ugibamo, kateri od sočasno dogodkov je dejansko vplival na takšen izid.
Težko ločimo med skalabilnimi in nerazširljivimi informacijami
Ne ločimo zelo dobro med vrstami informacij - "razširljiv" in "ne razširljiv". Razlika med njima je temeljna.
Neštevilčne informacije, kot sta telesna teža ali višina, imajo statistično zgornjo in spodnjo mejo. Se pravi, da telesna teža ni zajemljiva, ker obstajajo fizične omejitve: 4500 kg je nemogoče tehtati. Omejitev parametrov takšnih, ki jih ni mogoče razširiti, vam omogoča napovedovanje povprečnih vrednosti.
Toda nefizične ali bistveno abstraktne stvari, na primer porazdelitev bogastva ali prodaja albumov, so obsežne.
Primer. Če se album prodaja prek iTunes-a, ni omejitev števila prodaj: ni omejena na količino fizičnih kopij. In ker operacije potekajo prek spleta, fizične valute ne primanjkuje in nič vas ne bo ustavilo pri prodaji trilijonov albumov.
Razlika med skalabilnimi in nerazširljivimi informacijami je ključna za natančno sliko sveta. Če se za razširljive informacije uporabljajo pravila, ki so učinkovita za nerazširljive informacije, se bodo pojavile napake.
Primer. Hočete izmeriti bogastvo prebivalstva Anglije.Najlažji način je izračunati bogastvo na prebivalca tako, da mu dodate dohodek in ga razdelite na število državljanov. Toda bogastvo je obsežno: majhen odstotek prebivalstva lahko poseduje neverjetno velik odstotek bogastva.
Podatki o dohodku na prebivalca ne bodo odražali dejanskega stanja v vaši porazdelitvi dohodka.
Preveč smo prepričani v tisto, kar se nam zdi znano.
Vsi se želijo zaščititi pred nevarnostjo. Eden od načinov je ocena in obvladovanje tveganj. Zato kupujemo zavarovanje in poskušamo "ne odložiti vseh jajc v en koš".
Večina se potrudi, da čim bolj natančno ocenite tveganja, da ne zamudite priložnosti in hkrati ne storite nečesa, za kar lahko obžalujete. Če želite to narediti, morate oceniti vsa tveganja in nato verjetnost, da se ta tveganja uresničijo.
Primer. Recimo, da boste kupovali zavarovanje, vendar brez porabe denarja. Potem je treba oceniti grožnjo bolezni ali nesreče in sprejeti informirano odločitev.
Na žalost smo prepričani, da poznamo vsa možna tveganja, pred katerimi se moramo zaščititi. To je napaka v igri: ponavadi na tveganje reagiramo kot igra z naborom pravil in verjetnosti, ki jih je mogoče določiti, preden se začne.
Tako tveganje je zelo nevarno.
Primer. Igralnice želijo zaslužiti čim več denarja, zato so razvili varnostni sistem in bodo diskvalificirali igralce, ki preveč in pogosto zmagajo. Toda njihov pristop temelji na igrišču. Glavna grožnja igralnice niso srečniki in ne tatovi, ampak ugrabitelji, ki vzamejo otroka lastnika kazinoja ali zaposlenega, ki davčni službi ni predložil davčnega obračuna. Resne nevarnosti za igralnico so popolnoma nepredvidljive.
Ne glede na to, kako težko se trudimo. Nemogoče je predvideti kakršno koli tveganje.
Zakaj je potrebno spoznati svojo nevednost?
Če razumete, da ne veste veliko, lahko bolje ocenite tveganja
Vsi poznajo stavek: "Znanje je moč." Ko pa je znanje omejeno, je bolj donosno priznati.
Če se osredotočite samo na tisto, kar veste, omejite svoje dojemanje vseh možnih izidov tega dogodka in ustvarite plodno podlago za nastanek "črnega laboda".
Primer. Želite kupiti delnice podjetja, vendar veste premalo o borzi. V tem primeru boste sledili nekaj padcem in vzponom, na splošno pa bodite pozorni le na to, da so trendi pozitivni. Ob predpostavki, da se stanje nadaljuje, porabite ves denar za zaloge. Naslednji dan se trg zruši in izgubiš vse, kar si imel.
Če bi malo bolje preučili temo, bi v zgodovini opazili številne vzpone in padce trga. Če se osredotočimo samo na tisto, kar vemo, se izpostavljamo resnim tveganjem.
Če priznate, da nečesa ne veste, lahko tveganje znatno zmanjšate.
Primer. Dobri igralci pokra vedo, da je to načelo ključnega pomena za uspeh v igri. Zavedajo se, da so kartice nasprotnikov morda boljše, vendar tudi vedo, da obstajajo nekatere informacije, ki jih ne poznajo - na primer nasprotnikove strategije in stopnja njegove odločnosti, da gre do konca.
Igralci, ki se zavedajo prisotnosti neznanih dejavnikov, se osredotočajo samo na svoje karte in tako bolje ocenijo morebitna tveganja.
Razumevanje omejenosti nam bo pomagalo, da se pravilno odločimo.
Najboljša obramba pred kognitivnimi pasti je dobro razumevanje orodij za napovedovanje in njihovih omejitev. To vas morda ne bo rešilo napake, vendar bo pomagalo zmanjšati število neuspešnih odločitev.
Če se zavedate, da ste podvrženi kognitivni pristranskosti, je veliko lažje razumeti, da iščete informacije, ki potrjujejo obstoječe trditve. Ali če veste, da ljudje radi vse zmanjšajo na jasne, vzročne pripovedi, boste nagnjeni k iskanju dodatnih informacij za boljšo predstavo o »sliki kot celoti«.
Vedeti morate o svojih pomanjkljivostih.
Primer. Če boste razumeli, da kljub možnostim priložnosti vedno obstajajo nepredvidena tveganja, boste bolj previdni, če vanj vlagate velike količine denarja.
Nemogoče je premagati vse nesreče ali naše omejitve pri razumevanju kompleksnosti sveta, vendar je mogoče vsaj omiliti škodo, ki jo povzroči nevednost.
Najbolj pomembna stvar
Čeprav nenehno dajemo napovedi, nam ne gre dobro. Preveč smo prepričani v svoje znanje in podcenjujemo svojo nevednost. Nezmožnost razumevanja in določanja naključnosti in tudi same naše narave prispeva k neuspešnemu odločanju in pojavu "črnih labodov", to je dogodkov, ki se zdijo nemogoči in nas na novo premislijo o svetu.
Ne verjemite "zato". Namesto da bi želeli videti dogodke v jasnem vzročnem razmerju, razmislite o številnih možnostih, ne da bi se osredotočali na eno.
Spoznajte, da nečesa ne veste. Za smiselne napovedi za prihodnost, ne glede na to, ali gre za nakup zavarovanj, naložbe, menjavo delovnih mest in podobno, ni dovolj, da upoštevate vse, kar vam je »znano« - to daje le delno razumevanje tveganj. Namesto tega priznajte, da nečesa ne veste, da ne bi nepotrebno omejili informacij, s katerimi imate opravka.
